Notre méthodologie de planification financière
Chez Tavienorqua, nous appliquons une approche structurée en plusieurs phases pour analyser votre situation et élaborer des recommandations adaptées. Notre méthodologie repose sur l'écoute, l'analyse rigoureuse et la transparence. Nous croyons qu'une planification efficace nécessite une compréhension approfondie de votre contexte personnel, de vos objectifs et de vos contraintes spécifiques avant toute recommandation.
Notre équipe
Des professionnels expérimentés à votre service
Jean Mercier
Consultant principal
Master en sciences économiques Université Paris-Dauphine
Cabinet de conseil parisien
Compétences principales
Méthodologies
Réalisations
Accompagnement de plus de 200 clients particuliers
Développement de méthodologie structurée d'analyse
Formation de consultants juniors
Certifications
Jean possède une solide expérience dans l'accompagnement de clients sur des questions de planification financière. Il privilégie une approche pédagogique et transparente, prenant le temps nécessaire pour expliquer chaque aspect des recommandations formulées.
Jean a débuté sa carrière dans un grand cabinet parisien avant de rejoindre Tavienorqua. Il se consacre particulièrement à l'accompagnement de clients ayant des situations complexes nécessitant une approche personnalisée. Sa philosophie repose sur la transparence et la pédagogie, estimant que chaque client doit comprendre pleinement les implications de ses décisions.
Sophie Bertrand
Consultante senior
Master en gestion patrimoniale Sciences Po Paris
Banque privée lyonnaise
Compétences principales
Méthodologies
Réalisations
Élaboration de stratégies pour 180 clients
Développement d'outils d'analyse propriétaires
Publication d'articles sur la planification
Certifications
Sophie accompagne les clients dans l'élaboration de leurs stratégies à moyen et long terme. Elle excelle dans l'analyse de situations complexes et la construction de scénarios adaptés aux contraintes spécifiques de chaque personne.
Sophie a travaillé pendant plusieurs années dans le secteur bancaire privé avant de rejoindre Tavienorqua pour se concentrer sur une approche plus personnalisée. Elle apprécie particulièrement les situations nécessitant une réflexion approfondie et la construction de stratégies sur mesure. Sa rigueur et sa capacité d'écoute sont régulièrement soulignées par les clients.
Marc Lefebvre
Consultant financier
Master en finance d'entreprise HEC Paris
Cabinet de conseil marseillais
Compétences principales
Méthodologies
Réalisations
Accompagnement de 150 professionnels indépendants
Création de modèles de prévision
Interventions lors de séminaires professionnels
Certifications
Marc se spécialise dans l'accompagnement de professionnels indépendants et d'entrepreneurs ayant des revenus variables. Il aide ses clients à structurer leurs ressources et à anticiper les fluctuations inhérentes à leur activité professionnelle.
Marc a développé une expertise particulière dans l'accompagnement des travailleurs indépendants après avoir lui-même vécu cette situation. Il comprend les défis spécifiques liés aux revenus variables et propose des solutions pragmatiques pour sécuriser la situation personnelle tout en maintenant la flexibilité nécessaire à l'activité professionnelle. Son approche directe et concrète est très appréciée.
Claire Dubois
Consultante associée
Master en sciences de gestion ESSEC Business School
Groupe de conseil international
Compétences principales
Méthodologies
Réalisations
Développement du système qualité de Tavienorqua
Formation de toute l'équipe
Supervision de 400 dossiers clients
Amélioration des processus internes
Certifications
Claire coordonne les analyses complexes et assure le suivi de qualité des prestations. Elle veille à ce que chaque client bénéficie d'une approche cohérente et d'un accompagnement adapté tout au long de son parcours.
Claire apporte son expérience internationale acquise dans de grands groupes de conseil pour structurer les processus internes de Tavienorqua. Elle veille personnellement à ce que chaque client reçoive un service de qualité constante et que les recommandations formulées respectent les plus hauts standards professionnels. Son rôle de coordination garantit la cohérence globale des approches.
Notre processus structuré
Nous appliquons une méthodologie éprouvée en plusieurs phases pour vous accompagner efficacement dans votre planification financière et vous aider à atteindre vos objectifs personnels
Semaines 1 à 2
Phase de découverte initiale
Cette première phase consiste à comprendre en profondeur votre situation actuelle et vos objectifs. Nous organisons un entretien détaillé pour recueillir toutes les informations nécessaires concernant vos revenus, vos dépenses, vos obligations et vos projets futurs. Nous examinons également votre historique financier et identifions vos priorités personnelles pour établir une base solide.
Dossier complet
Un dossier détaillé recensant tous les éléments de votre situation actuelle
Objectifs clarifiés
Une liste précise de vos objectifs hiérarchisés selon vos priorités
Plan d'action
Un calendrier préliminaire des prochaines étapes à suivre ensemble
Semaines 3 à 5
Analyse approfondie et élaboration
Notre équipe analyse en détail toutes les informations recueillies lors de la phase initiale. Nous examinons les différents aspects de votre situation sous plusieurs angles pour identifier les opportunités et les contraintes. Nous élaborons ensuite plusieurs scénarios correspondant à différents niveaux de décision et tenant compte de vos objectifs personnels et de votre tolérance au risque.
Analyse détaillée
Un rapport complet analysant tous les aspects de votre situation
Scénarios multiples
Plusieurs options adaptées à différents niveaux de décision possibles
Semaine 6
Présentation et discussion
Nous organisons une réunion approfondie pour vous présenter nos analyses et nos recommandations. Chaque scénario est expliqué en détail avec ses avantages potentiels et ses contraintes. Nous prenons le temps nécessaire pour répondre à toutes vos questions et nous assurons que vous comprenez parfaitement chaque aspect avant toute décision. Cette phase est fondamentale pour votre prise de décision éclairée.
Présentation claire
Une explication détaillée de toutes nos analyses et recommandations
Discussion approfondie
Un échange permettant de clarifier tous les points importants
Décisions éclairées
Vous disposez de tous les éléments pour faire vos choix
Semaines 7 à 10
Mise en œuvre progressive
Une fois vos décisions prises, nous vous accompagnons dans leur mise en œuvre concrète. Nous établissons un plan d'action détaillé avec des étapes spécifiques et un calendrier réaliste. Nous restons disponibles pour répondre à vos questions et vous guider tout au long de ce processus. Cette phase peut nécessiter des ajustements selon les circonstances et votre rythme personnel.
Actions concrètes
Un plan détaillé des étapes à réaliser progressivement
Support continu
Un accompagnement régulier pendant toute la phase de mise en œuvre
À partir du mois 4
Suivi et ajustements réguliers
La planification financière nécessite des révisions périodiques pour rester pertinente. Nous organisons des points réguliers pour évaluer les progrès réalisés, discuter des éventuels changements dans votre situation et ajuster votre stratégie si nécessaire. Cette phase de suivi peut se poursuivre aussi longtemps que vous le souhaitez, avec une fréquence adaptée à vos besoins spécifiques.
Révisions périodiques
Des points réguliers pour évaluer l'évolution de votre situation
Ajustements adaptatifs
Des modifications de votre plan selon les nouvelles circonstances
Suivi des progrès
Une mesure régulière de votre progression vers vos objectifs
Comparaison des approches
Découvrez ce qui distingue notre méthodologie des approches traditionnelles en planification financière
Tavienorqua
Consultation personnalisée approfondie avec suivi régulier
Analyse personnalisée approfondie
Évaluation complète de votre situation spécifique et vos objectifs
Accompagnement humain dédié
Consultant attitré disponible pour toutes vos questions
Ajustements réguliers inclus
Révisions périodiques de votre stratégie selon vos besoins
Transparence totale garantie
Explications détaillées de chaque recommandation et analyse
Approche standardisée
Solutions génériques applicables au plus grand nombre
Analyse personnalisée approfondie
Évaluation complète de votre situation spécifique et vos objectifs
Accompagnement humain dédié
Consultant attitré disponible pour toutes vos questions
Ajustements réguliers inclus
Révisions périodiques de votre stratégie selon vos besoins
Transparence totale garantie
Explications détaillées de chaque recommandation et analyse
Approche automatisée
Outils digitaux avec peu d'interaction humaine
Analyse personnalisée approfondie
Évaluation complète de votre situation spécifique et vos objectifs
Accompagnement humain dédié
Consultant attitré disponible pour toutes vos questions
Ajustements réguliers inclus
Révisions périodiques de votre stratégie selon vos besoins
Transparence totale garantie
Explications détaillées de chaque recommandation et analyse